Четыре белгородские компании попали в список организаций с признаками нелегального кредитора. Среди них ООО «Белгород-финанс», липецкий комиссионный магазин «КомпРом», у которого есть белгородский филиал, ООО «Микрокредитная компания „ТСТ Гладиатор“» и ООО «Микрокредитная компания „Экспрессфинанс“». Список опубликовали на официальном сайте «Банка России» по данным с 1 января 2020 года. Его планируют регулярно обновлять.
Что касается других регионов Черноземья, то в Воронежской области оказалось четыре компании с признаками нелегального кредитора и одна — с признаками финансовой пирамиды. В Курской области — пять организации с признаками нелегального кредитора и две с признаками финансовой пирамиды. В Липецкой области выявили три компании с признаками нелегального кредитора, а в Тамбовской области — две. Всего в ЦФО за первые три месяца 2021 года выявили 56 организаций с признаками нелегальной деятельности, 30 из которых — с признаками нелегального кредитора и 22 — с признаками финансовой пирамиды.
— Для потребителя должно быть тревожным сигналом, если у участника рынка, который оказывает финансовые услуги на территории нашей страны, нет лицензии или он не включён в реестр «Банка России». Ведь это главное условие. Если оно не соблюдается, это сигнал о том, что организация ведёт деятельность нелегально, а, значит, может обмануть. Чтобы предупредить людей, предостеречь от риска быть обманутыми, «Банк России» публикует список таких организаций, — рассказал управляющий белгородским отделением «Банка России» Андрей Беленко.
В пресс-службе банка также рассказали о популярных схемах, которыми пользуются нелегальные кредиторы.
— В ЦФО можно отметить случаи, когда нелегальные кредиторы выдавали займы под залог паспорта транспортного средства под видом возвратного лизинга: по сути предоставляли населению аналог потребительского кредитования под залог движимого имущества. Подобные компании в реестрах легальных участников финансового рынка не состоят, вводят заемщика в заблуждение и в обход законодательных ограничений фактически оказывают одну услугу под видом другой.
Другая схема — предоставление займов физическим лицам под видом ломбардных услуг. «Банк России» принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, взаимодействует с правоохранительными органами и иностранными регуляторами для применения иных мер.
